Процедура KYC та DD: що це?

Що таке KYC та DD?

KYC (англ. know your customer – знай свого клієнта) – це комплекс процедур, що спрямовані на отримання інформації про клієнта, його місцеперебування, а також (за необхідністю) його діяльності. Ця інформація необхідна для керування ризиками сервісу, тобто забезпечення безпеки компанії, клієнтів та їхніх активів. Обсяг інформації, що запитується про користувача, може змінюватися в залежності від проведених ним операцій.

‍

На біржах (у компаніях тощо), що працюють з цифровими криптоактивами, процедура KYC не тільки звична справа, а й також обов’язкова для проходження. Головна мета KYC – ідентифікувати клієнта, забезпечити його благонадійність та запобігти відмиванню грошей/фінансуванню тероризму.

DD (англ. due diligence – «дью-ді́лідженс», a.k.a. «належна обачність»). DD є однією зі складових процедур КҮС. Суть DD полягає у зборі та аналізі інформації про користувача, його операції та ризики, які може сервісу нести користувач.

DD може бути різної глибини: від простого загального вивчення до детального аналізу користувача, а також його операцій.

У чому полягає процедура KYC?

Метою процедур КҮС є протидія відмиванню коштів, отриманих злочинним шляхом, уникнення обходу встановлених санкцій та попередження можливості зловживання сервісом для здійснення шахрайських дій чи схем. Більш детально про заходи, що вживаються, ви можете почитати у відповідних політиках нашого сервісу.

‍

Виконання процедур KYC/DD є обов'язковим і прямо передбачено чинним  законодавством. Невиконання необхідних процедур може спричинити репутаційні збитки та матеріальні втрати, внаслідок накладення штрафів контролюючими органами. Користувачеві, який відмовляється від проходження процедур KYC/DD, буде відмовлено в обслуговуванні та проведенні операцій.

Які документи необхідні для встановлення особистості в Any.Cash?

З метою ідентифікації вашої особи запитуються:

1. Контактна інформація:

- нікнейм у месенджері (Telegram);

- номер телефону;

- адреса електронної пошти;

2. Документи, що засвідчують особу. Для верифікації підійде один із наведених нижче документів:

- внутрішній та/або закордонний паспорт. Для громадян України паспорт старого зразку не може бути використаний для верифікації. В такому випадку підтвердити особистість можна за допомогою закордонного паспорта або ID-картки;

- ID-картка;

- посвідчення водія;

3. Документи, що підтверджують адресу проживання/реєстрації:

- копія рахунка за комунальні послуги;

- копія рахунка за телефон;

- копія рахунка за електрику;

- виписка з банку;

4. Інші документи у разі потреби.