Процедура AML/CTF: що це?

Оскільки крипта та криптовалютні перекази несуть у собі анонімний характер, криптовалютні біржі, сервіси та компанії потенційно можуть стати плацдармом для відмивання незаконних коштів. Саме тому сервіси, що працюють не тільки з фіатом, але і з криптою, впроваджують AML/CTF-процедури.

Що таке AML/CTF?

AML/CTF (англ. Anti-money laundering / Counter-terrorism financing - Протидія відмиванню грошей / Протидія фінансуванню тероризму) – комплекс заходів та процедур, спрямованих на виявлення та/або запобігання використання сервісу з метою відмивання грошей та фінансування тероризму.

‍

Процедура AML пов'язана з вимогами KYC ("Знай свого клієнта"), які включають перевірку особи клієнтів та джерел їхніх доходів. KYC також вимагає від фінансових установ (бірж, компаній тощо) постійного моніторингу діяльності своїх користувачів. Вимоги до процедур AML/CTF передбачаються чинним законодавством та найкращими світовими практиками.

У чому полягає процедура AML/CTF?

Впроваджуючи процедури AML/CTF компанія вживає заходів для того, щоб сервіс було неможливо використовувати для перетворення незаконно отриманих коштів в легальні. Одним із найпоширеніших заходів є процедури моніторингу операцій, моніторингу інформації про клієнтів та інші необхідні процедури. Для цього можуть бути використані автоматизовані інструменти, програмні рішення та алгоритми. Вони здійснюють перевірку операцій для визначення будь-якого зв'язку з сумнівними сервісами чи платформами.

‍

Виконання процедур AML/CTF є обов'язковим. Користувачеві, який ігнорує виконання вимог сервісу (особливо щодо проходження процедур АМL/CTF і KYC), буде відмовлено в подальшому обслуговуванні та проведенні операцій, а його баланси можуть бути заблоковані.

Відмивання коштів є фінансовим злочином. Невиконання необхідних процедур може спричинити репутаційні збитки та матеріальні втрати, в якості штрафів накладених контролюючими органами.