Криптовалютний ринок переживає бум, і разом з цим приходить необхідність бути обережним.
Ринок наповнений безліччю різних монет, і якщо одні з них можуть стати гарною інвестицією, то інші не зовсім… чисті.
"Брудна" криптовалюта — це як?
Брудна монета — це монета, яка використовувалася для відмивання грошей чи іншої незаконної діяльності. Те, що для багатьох є плюсами криптовалюти (децентралізація, анонімність), деякі вважають мінусами. Як відстежити оплату за торгівлю людьми, якщо ти не розумієш кого відстежувати?
Загалом, “брудну” криптовалюту можна поділити на 2 великі категорії:
Важливо, що якщо ти не вчинив жодних злочинів із брудними активами, але вони потрапили у твій гаманець — вони все ще брудні. Незнання закону не звільняє від відповідальності, тож якщо ти вирішиш провести з ними якісь транзакції, то біржа їх може не прийняти або взагалі заблокувати.
Як зрозуміти, що криптовалюта "брудна"?
Відповідь проста: AML-сервіси.
AML (Anti Money Laundering) — розшифровується як «протидія відмиванню грошей» і є розпізнаванням фінансових махінацій на основі аналізу даних.
Для криптовалюти створили спеціальні сервіси, які допомагають убезпечити твої активи. Найвідоміші з них: Crystal Blockchain та Chainalysis.
Я купив “брудну” криптовалюту, що на мене чекає?
Наслідки відрізняються залежно від країни, в якій ти перебуваєш. Загалом, через наявність брудної криптовалюти, на тебе чекає:
1. Заморожування транзакцій та втрата коштів.
2. Блокування гаманця та облікового запису на регульованих біржах.
3. Високі штрафи (до 200 000 євро).
4. Кримінальна відповідальність.
Як захистити себе від "брудної" криптовалюти?
Якщо ти не хочеш витрачатися на AML-сервіси, тоді варто купувати крипту на надійній платформі. Наприклад, Any.Cash.
Any.Cash — це безпечний та зручний цифровий гаманець у Telegram. Компанія використовує процедури AML/CTF, KYC/CDD. У такий спосіб вона проводить перевірку активів за тебе.
Лише кілька клаців, і ти можеш обміняти 100% чисту криптовалюту на фіат, готівку чи інші токени. Реєструйся за посиланням, щоб більше не перейматися чистотою своїх грошей.
