Схемы скама во время P2P торговли
P2P торговля имеет успех благодаря своему удобству и простоте. Однако с ростом этой популярности растет и количество мошенников (скамеров), которые охотно будут обманывать других ради личной выгоды. Они часто манипулируют людьми, чтобы получить деньги или другие ценные ресурсы (например, личные данные). В мире P2P торговли мошенники могут быть особенно опасны, поскольку они используют доверие и анонимность платформы для обмана.
Какие же наиболее распространенные схемы скама?
1. Фальшивые чеки об оплате и/или SMS-сообщения.
Такая схема является достаточно распространенной. Контрагент отмечает, что выполнил свою часть сделки и произвел оплату. Чтобы подтвердить «выполнение сделки», он даже отправляет вам чек об оплате, где указаны дата, время и сумма перевода (конечно, фальшивые). При этом контрагент может подчеркивать, что средства придут позже, и вы можете подтвердить свою часть сделки. Вдобавок, покупатель-скамер также может отправить фейковое SMS сообщение о «зачислении средств» вроде бы от вашего банка. Рекомендуем проверить баланс вашей платежной системы и убедиться в том, что средства действительно были зачислены. В противном случае подтверждать сделку не нужно. Если контрагент давит на вас и требует, чтобы вы подтвердили сделку, обращайтесь в техподдержку.
2. Оплата сделки вне биржи/платформы.
Продавец предлагает продукт или услугу через платформу P2P, но просит вас произвести оплату через стороннее приложение или веб-сайт, утверждая, что это удобнее, безопаснее или выгоднее. После совершения платежа продавец исчезает, а вы остаетесь ни с чем. В таком случае даже техподдержка P2P платформы не сможет помочь в решении вопроса, поскольку сделка была оплачена за пределами сервиса. Любые P2P переводы должны быть осуществлены только через саму P2P платформу.
3. Некорректная сумма и/или валюта перевода.
Эта схема рассчитана на вашу невнимательность. Например, покупатель должен отправить вам 28 100 USD, а вместо этого вы получаете 2 810 USD. Наспех вы не замечаете этого и подтверждаете оплату. Другая ситуация: вы ждете перевод 1 000 USD, а получаете 1 000 UAH. Проверяйте каждое зачисление не только на корректность суммы, но и на соответствие валюты. И лучше лишний раз проверить баланс своей платежной системы и уже тогда подтверждать оплату.
4. Запрос мошенника на чарджбек (возврат средств).
После успешной сделки мошенник звонит в банк и жалуется на то, что его обманули, и он хочет вернуть свои деньги обратно. Банк, в свою очередь, звонит вам, чтобы узнать, готовы ли вы вернуть деньги. Не нужно подтверждать такой перевод, ведь вы потеряете и криптовалюту, которую уже отправили, и деньги, которые мошенник пытается себе вернуть.
5. Фейковая служба поддержки.
Вы получаете уведомление от службы поддержки, что якобы в вашем аккаунте были замечены мошеннические действия, и поэтому его нужно срочно проверить. Для прохождения проверки вам предлагают перейти по ссылке в письме. Делать этого не нужно, ведь, во-первых, служба поддержки не будет писать вам первой, а, во-вторых, когда вы перейдете по ссылке, то мошенники получат доступ к вашему аккаунту и/или личным данным.
Как не стать жертвой скама во время P2P торговли?
1. Используйте только надежные P2P-платформы, например Binance P2P. Эта безопасная и надежная платформа предлагает более 100 способов оплаты, одним из которых является кошелек Any.Cash.
2. Обратите внимание на рейтинг продавца, процент положительных отзывов и выполненных заказов и т.д.
3. Не отправляйте средства до тех пор, пока вы не убедитесь, что контрагент действительно выполнил свою часть сделки.
4. Не соглашайтесь на какие-либо платежные операции вне P2P платформы.
5. Не переходите по ссылкам на «проверенные» сервисы контрагента для перевода средств.
6. Самостоятельно проверяйте поступление средств на вашу платежную систему (просмотрите баланс вашей карты, кошелька и т.п.). Чека и SMS сообщения от контрагента недостаточно.
7. Сохраняйте спокойствие и игнорируйте срочность со стороны контрагента. Даже если перевод действительно задерживается, то лучше дождаться, пока средства будут зачислены, чем подтвердить сделку и все потерять.
