Процедура КYC и DD: что это?

Что такое КYC и DD?

KYC (англ. know your customer – знай своего клиента) – это комплекс процедур, что направлены на получение информации о клиенте, его местонахождении, а также (при необходимости) его деятельности. Эта информация необходима для управления рисками сервиса, т.е. обеспечения безопасности компании, клиентов и их активов. Объем запрашиваемых данных о пользователе может меняться исходя из проводимых им операций.

‍

На биржах (в компаниях и тд), работающих с цифровыми криптоактивами, процедура KYC не только привычное дело, но и также обязательна к прохождению. Главная цель KYC – идентифицировать клиента, обеспечить его благонадежность и предотвратить отмывание денег/финансирование терроризма.

DD (англ. due diligence - “дью-ди́лидженс”, a.k.a “должная осмотрительность”). DD является одной из составляющих процедур KYC. Суть DD заключается в сборе и анализе информации о пользователе, его операциях и рисках, которые может сервису нести пользователь. DD может быть различной глубины: от простого общего изучения до детального анализа пользователя, а также его операций.

В чем заключается процедура KYC?

Целью процедур KYC является противодействие отмыванию средств, полученных преступным путем, избежание обхода установленных санкций и предупреждение возможности злоупотребления сервисом для совершения мошеннических действий или схем. Более детально о принимаемых мерах вы можете почитать в соответствующих политиках нашего сервиса.

‍

Выполнение процедур KYC/DD является обязательным и прямо предусмотрено действующим законодательством. Невыполнение необходимых процедур может вызвать репутационные убытки и материальные потери, вследствие наложения штрафов контролирующими органами. Пользователю, который отказывается от прохождения процедур KYC/DD, будет отказано в обслуживании и проведении операций.

Какие документы необходимы для установления личности в Any.Cash?

В целях идентификации вашей личности запрашиваются:

1. Контактная информация:

- никнейм в мессенджере (Telegram);

- номер телефона;

- адрес электронной почты.

2. Документы, удостоверяющие личность. Для верификации подойдет один из перечисленных ниже документов:

- внутренний и / или заграничный паспорт. Граждане Украины не могут использовать паспорт старого образца для верификации. В таком случае подтвердить личность можно с помощью загранпаспорта или ID карты;

- ID карта;

- водительское удостоверение.

3. Документы, подтверждающие адрес проживания / регистрации:

- копия счета за коммунальные услуги;

- копия счета за телефон;

- копия счета за электричество;

- выписка из банка.

4. Другие документы при необходимости.