Процедура AML/CTF: что это?

Так как крипта и криптовалютные переводы несут в себе анонимный характер, то криптовалютные биржи, сервисы и компании могут стать плацдармом для отмывания незаконных средств. Именно поэтому сервисы, работающие не только с фиатом, но и с криптой, внедряют AML/CTF-процедуры.

Что такое AML/CTF?

AML/CTF (англ. Anti-money laundering / Counter-terrorism financing - Противодействие отмыванию денег / Противодействие финансирования терроризма) – комплекс мероприятий и процедур, направленных на выявление и/или предотвращение использования сервиса в целях отмывания денег и финансирования терроризма.

‍

Процедура AML связана с требованиями KYC ("Знай своего клиента"), которые включают проверку личности клиентов и источников их доходов. KYC также требует от финансовых учреждений (бирж, компаний и тд) постоянного мониторинга деятельности своих пользователей. Требования к процедурам AML/CTF предусматриваются действующим законодательством и лучшими мировыми практиками.

В чем заключается процедура AML/CTF?

Внедряя процедуры AML/CTF компания предпринимает комплекс мер для того, чтобы сервис было невозможно использовать для превращения незаконно полученных средств в легальные. Одними из самых распространенных мер являются процедуры мониторинга операций, мониторинга информации о клиентах и иные необходимые процедуры. Для этого могут быть использованы автоматизированные комплексы, программные решения и алгоритмы. Они совершают проверку операций на определение любой связи с сомнительными сервисами или платформами.

‍

Выполнение процедур AML/CTF обязательно. Пользователю, который игнорирует выполнение требований сервиса (особенно по части прохождения процедур АМL/CTF и KYC), будет отказано в дальнейшем обслуживании и проведении операций, а его балансы могут быть заблокированы.

Отмывание средств является финансовым преступлением. Невыполнение необходимых процедур может повлечь за собой репутационные убытки и материальные потери, в качестве штрафов наложенных контролирующими органами.