Криптовалютный рынок переживает бум, и вместе с ним приходит необходимость быть осторожным.
Рынок наполнен множеством различных монет, и если одни из них могут хорошо тебе послужить, то другие не совсем... чистые.
“Грязная” криптовалюта – это как?
Грязная монета — это монета, которая использовалась для отмывания денег или другой незаконной деятельности. То, что для многих является плюсами криптовалюты (децентрализация, анонимность), некоторые рассматривают как минусы. Как отследить оплату за работорговлю, если ты не понимаешь кого отслеживать?
В целом, “грязную” криптовалюту можно поделить на две большие категории:
Важно отметить, что если ты не совершал никаких преступлений с грязными активами, но они попали в твой кошелек — они все еще грязные. Так сказать, незнание закона не освобождает от ответственности, поэтому если ты решишь провести с ними какие-то транзакции, то биржа их может не принять или вообще заблокировать.
Как понять, что криптовалюта “грязная”?
Ответ прост: AML-сервисы.
AML (Anti Money Laundering) — расшифровывается как «противодействие отмыванию денег», что представляет собой распознавание финансовых махинаций на основе анализа данных.
Для криптовалюты создали специальные сервисы, которые помогают обезопасить твои активы. Самые известные из них: Crystal Blockchain и Chainalysis.
Я купил “грязную” криптовалюту, что меня ждет?
Последствия разнятся в зависимости от страны, в которой ты находишься. В целом, при наличии грязной криптовалюты, тебя ожидает:
1. Заморозка транзакций и потеря средств.
2. Блокировка кошелька и аккаунта на регулируемых биржах.
3. Высокие штрафы (до 200 000 евро).
4. Уголовная ответственность.
Как защитить себя от “грязной” криптовалюты?
Если ты не хочешь тратиться на AML-сервисы, тогда стоит покупать крипту на надежной платформе. Например, Any.Cash.
Any.Cash — это безопасный и удобный цифровой кошелек в Telegram. Компания использует процедуры AML/CTF, KYC/CDD. Таким образом она проводит проверку активов за тебя.
Всего несколько кликов, и ты можешь обменять 100% чистую криптовалюту на фиат, наличку или другие токены. Регистрируйся по ссылке, чтобы больше не переживать о чистоте своих денег.
